为什么交易所需要实名认证？炒币要实名吗

现代世界越来越努力消除加密货币流通中的匿名性。客户识别是当今区块链公司的一个大问题。KYC  / AML 规则为身份识别问题提供了解决方案，确保了社会对加密货币的接受，但另一方面，它们也引起了用户和监管机构之间的冲突。SwapSpace 解释了矛盾的组成、术语本身是什么以及 KYC 的含义、如何通过  具有 AML/KYC 要求的交易所验证，以及哪些加密货币交易所保持匿名。

什么是 KYC？

了解你的客户 (KYC) 是金融机构和博彩公司以及其他使用私人资金的公司的银行和外汇监管术语，这意味着他们必须在进行交易之前识别交易对手。这种做法可以防止洗钱、恐怖主义融资和逃税。KYC 的实施导致逐渐禁止为匿名银行账户提供服务。创建 KYC 程序是为了帮助金融机构更好地验证其客户并监控交易风险。其中，主要可以区分为：

• 客户身份识别程序（获取护照数据、出生证明等）；
• 交易追踪；
• 风险管理（数量、转让内容、交易对手、物资支持等数据对比）。

什么是反洗钱？

反洗钱（AML）是一个更广泛的术语，首先指反洗钱、反恐融资和反大规模杀伤性武器融资。反洗钱流程包括：

• 监控价值超过 10,000 美元的交易；
• 要求报告某些类型的交易；
• 控制国内外硬币的流动；
• 获取KYC信息以确认某人的身份并检查其是否参与非法活动。

这些步骤应有助于识别和扣押非法资金并防止 诈骗。

AML KYC：异同

这些术语经常被混淆或互换使用，但这是不正确的。

• 监管机构使用“AML”一词，即。反洗钱和恐怖主义融资；
• 商品和服务的卖家经常提到“KYC 承诺”这一术语。

客户身份识别 (KYC) 是 AML 的组成部分。您可以将 KYC 称为一组程序和工具，这是一般 AML 政策框架中的一项原则。注意：KYC 和 AML 术语主要与企业的社会责任相关，并防范欺诈风险。它们通常出现在对商业实体有立法限制和国家控制的国家的公司合同中。

加密货币领域的 AML/KYC

区块链技术给金融领域带来了问题。大多数加密货币交易都是远程匿名进行的。尽管传统系统中的交易是公开的：客户的外表和签名始终可以与护照数据进行比较。加密货币的出现扩大了金融工具的市场，并带来了监管的必要性。起初，加密货币隐私政策是一个显着特征。然而，交易安全的需要导致了对用户个性化的要求越来越高。KYC 和 AML 规范也是加密保护的主要障碍，因为它们与区块链的基本理念之一——匿名性相矛盾。换句话说，加密货币交易必须是匿名的且无法追踪。然而，由于监管机构专注于网络犯罪问题，加密货币交易所的验证要求变得越来越重要。