什么是 RWA板块？ 2024年一些优秀的RWA项目

现实世界资产（RWA）代币是区块链行业最大的市场机会之一，潜在市场规模达数百万亿美元。理论上，任何有价值的东西都可以被标记并包含在链上。在本文中，虚拟货币博客将解释什么是 RWA 以及与此概念直接相关的信息。

什么是加密货币中的现实世界资产（RWA）？

代币化现实世界资产（RWA）是现金、商品、股票、债券、信贷、艺术品和知识产权等实物和传统资产，在区块链上表示为数字代币。由于其安全性和区块链技术的共识，RWA 代币化不仅在基于区块链的金融领域，而且在许多其他非金融应用中，为访问、交换和管理这些资产开辟了新的机会。

资产通证化是区块链技术最具潜力的应用之一，几乎可以应用于所有经济活动。金融的未来很可能是链上的，数百个区块链支持数万亿美元的代币化实物和传统资产。这将发生在根据通用互操作性标准连接的分布式区块链网络的公共平台上。

将现实世界的资产代币化

现实世界资产的代币化是将资产所有权表示为区块链上的代币。这创建了基础资产的数字表示，允许链上所有权管理并缩小物理资产和数字资产之间的差距。

与传统资产相比，代币化资产提供了更大的流动性、更高的可访问性、透明的链上治理并减少了交易摩擦。就金融资产而言，RWA 代币化将分配、交易、清算和保管流程统一到一个层中。这有助于创建更加精简的在线金融系统，降低交易对手风险并提高有效动员资本的能力。

资产代币化过程包括以下主要步骤：

1. 资产选择：识别将在区块链上表示为代币的现实世界资产。
2. 代币规范：确定代币的类型、要使用的代币标准（如 ERC20 或 ERC721）以及代币的其他基本方面。
3. 区块链选择：选择公共或私有区块链网络来发行代币。使用 Chainlink 跨链互操作协议 (CCIP) 在任何区块链上提供加密的 RWA。
4. 离线连接：使用来自可信来源的离线数据（例如 Chainlink 储备证明 (PoR)）来验证支持 RWA 代币的资产，确保用户的透明度。
5. 发布：在选定的网络上部署智能合约，生成代币并可供使用。

 RWA 在 DeFi 中的应用

对于 DeFi（去中心化金融）来说，资产代币化开启了创建卓越技术层来推动金融和经济活动的可能性。尽管目前大多数资产都位于区块链生态系统之外，但将它们代币化可以创建一个具有更好流动性、更高透明度并降低系统性风险的金融体系。

据 DefiLlama 称，代币化资产在 DeFi 生态系统中增长强劲，到 2023 年 12 月总价值将达到约 50 亿美元。

RWA 行业锁定的总价值。资料来源：德菲拉玛

现实世界的资产也可以用来创造新的金融产品。例如，最大的 DeFi 协议之一 MakerDAO 使用各种现实世界的抵押品来抵押 DAI 稳定币，开辟了一种利用传统和基于区块链的资产和技术创建新金融资产的新方式。

RWA的优点

• 增加流动性：在 Chainlink CCIP 区块链的支持下，代币化 RWA 通过促进区块链平台上的全球流动性来增强传统非流动性资产的流动性。
• 提高透明度：由于代币化资产记录在链上，因此可以对透明度和资产管理进行审计，有助于降低整体系统风险。
• 扩大可访问性：代币化 RWA 通过区块链应用程序促进轻松访问，从而扩大了资产类别的潜在用户群，允许更多用户使用通过部分所有权无法获得的资产。

相关挑战

• 与法规相关的障碍，每个地区对加密货币市场的法规存在显着差异。
• 存储资产： 保护支持数字代币的基础金融或法律资产非常重要。为了防止资产被盗、欺诈或不当处理，选择值得信赖且安全的托管解决方案非常重要。
• 正确评估资产：  确定现实世界资产的确切价值并将其划分为可交易代币可能是主观的且容易出错。投资者的分歧可能源于估值差异。

一些优秀的 RWA 项目

标记道

MakerDAO 是一个在将现实世界资产整合到其运营中发挥积极作用的协议。最近有消息称，MakerDAO 约 80% 的费用收入来自现实世界的资产。这对于 MakerDAO 来说是个好消息，因为他们的主要产品是 DAI，一种去中心化的抵押稳定币，并得到了这一现金流来源的大力支持。

枫叶财经

Maple Finance是DeFi生态系统中的机构资本市场平台，帮助机构借贷资金。涉及三方：

1. 机构借款人：需要贷款的组织。
2. 贷方： DeFi社区成员将资金存入Maple Finance平台进行借贷。
3. 集团代表：参与枫金融平台集团承销和管理的信贷专家。

金翅雀

Goldfinch 是一个专注于向实体企业（尤其是新兴市场企业）提供贷款的协议。他们的团队澄清说，该协议提供高达 30% 的有吸引力的收益率。

三个参与方包括：

1. 借款人：这些人建议借款人集团通过 Goldfinch 寻求资金。
2. 投资者：向借款人提供资金。有两种类型的投资者：支持者和流动性提供者。
3. 审计师：进行尽职调查，确保 Goldfinch 上的借款人不参与欺诈活动。

还有很多像Onde Finance这样的项目，……

概括

RWA因其适用性预计未来将继续扩大和发展。随着 btc 价格创造出新的 ATH，2024 年市场的强劲突破将提振这一新资产类别。

然而，应该指出的是，尽管它带来了投资组合多元化和更高收益率等好处，但违约风险仍然是一个尚未成功解决的领域。

除了信贷市场之外，房地产或艺术品等现实世界资产的代币化也引起了人们的兴趣。通过将这些资产数字化上链，可以完成资产分割，让每个人都拥有部分所有权。