虚拟币怎么搬砖虚拟币怎么搬砖套利

发布时间：2025-07-24 17:51:53作者：kaifamei阅读：次

农行卡因玩虚拟货币搬砖，频繁深夜大额快进出转账，被银行限制，全部冻结不收不付。请问要怎么和银行解释？

你说的虚拟货币搬砖，是不是违法不是很清楚，但可以肯定的是，违规是肯定的。

现在国家为了防诈骗，反洗钱，在做断卡断网行动。只要你的银行卡发生不明原因的转账或者其它交易，或者和诈骗分子的卡有过交易往来，都会被封卡。这一系列的操作都不是银行部门操作的，而是执法部门操作的。

如果想要解卡，需要先到银行查询是哪儿的司法部门冻结的，然后找到执行冻结的部门。才可以去解释。至于如何解释，估计只能实话实说，警察叔叔可不是好骗的，让警察叔叔判断何时给你解冻。

这个解释也没有用，每个银行都有自己的预警规则，而且根据人民银行关于涉赌涉诈可疑资金特征及账户线索核查要点，已经列明24小时均有交易，夜间、重要比赛期间等交易频繁，是重要识别点。银行根据人民银行《关于加强支付结算管理防范电信网络新型违法犯罪有关事项的通知》管控银行账户是有政策依据的。

虚拟货币本就不是合法的货币，银监局及人民银行一直在强化此方面的政策管理，如没列入合法货币，那么你交易虚拟货币就不受法律保护，而且触及监管底线，虽不涉及买卖银行账户，冒名开户，但银行也是可以管控账户，暂停银行卡使用，5年内暂停银行账户非柜面渠道、支付账户的所有业务，3年内不得新开账户。

暂停非柜面渠道，还可以在柜台交易。

附：可疑交易特征。

兄弟，我只能告诉你，你遭的凶，你所从事的虚拟币交易涉嫌洗钱，而且虚拟币交易本身是违法的，禁止银行为虚拟币交易提供相关的结算服务，乖乖的交罚款吧，能不能把本金拿回来还是个未知数。

这个问题，涉及的内容非常复杂，根据本人对金融的了解，我从几个方面，给这个问题分别阐述下；

首先，银行没有冻结的权利，银行是金融机构，靠流水和放贷赚钱，它非常希望从银行的卡主，能每天大量走交易，让银行的流水增加，因此银行不会冻结卡主的权利，只有交易异常的时候，才会暂时停卡，但也不是冻结；

其次，冻结只有政府机构才能冻结，一个是银监会、法院、公安局才有执法权利，才能冻结客户的银行卡，按照上述的内容，银行是公安局经侦和银监会的网监中心联合冻结的可能性比较，如果深夜大额转账，首先是银行有警报，然后网监进行核查，最后通知公安局，公安局会先从法制科的办理冻结手续，银行才能按照公安局或者银监会出具的手续，进行停卡冻结；

最后说下，国家三令五申不断的公告，各家银行和支付公司，禁止为虚拟币交易，提供支付通道和便捷通道，同时也公布在中国境内禁止虚拟货币交易，很多交易虚拟币的百姓，有的在提现的时候，通过中间服务商交易，尽管手续费高，但是能安全到账，根据境外的交易时间，外国是白天，中国是半夜，因此他们都是在晚上交易；